您好 今年新发布的《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》中要求到，银行在为客户办理汇款汇入业务时，应识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，但未明确必要信息具体包含哪些。而在实际国际汇款业务过程中，境外金融机构对于提供汇款人必要信息的要求存在许多不同，许多跨境汇款中未提供汇款人地址信息。 问题：银行办理汇款汇入业务时应识别的汇款人必要信息包括哪些信息，是否需要识别汇款人的地址信息？

您好！您的留言已经收到。关于您所提出的问题，根据2007年实施的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2号令）以及中国人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关问题的批复（银复［2007］28号），接收境外汇入款的金融机构，原则上应登记汇款人姓名、汇款人账号和汇款人住所三项信息。如汇款人未在汇出机构开户，无法登记汇款人账号的，可登记其他便于跟踪稽核的信息如业务标识号。无法获取汇款人住所地的，可简化登记为资金汇出地，如城市名称等。如果汇出机构所在国家（地区）未加入金融行动特别工作组（FATF)或未承诺执行FATF40项建议（如高风险国家、地区），则应该审慎处理。感谢您对人民银行工作的支持！